Minggu ini, memerangi kejahatan keuangan menjadi berita utama di halaman depan surat kabar Singapura saat Perdana Menteri Lawrence Wong berpidato di depan pleno Satuan Tugas Aksi Keuangan pada tanggal 26 Juni 2024.
Dalam pidatonya, PM Wong mengumumkan publikasi Strategi Pemulihan Aset Nasional 2024 (NARS 2024) yang pertama di Singapura. NARS setebal 33 halaman ini menjabarkan pendekatan Singapura dalam memerangi pencucian uang melalui rubrik 4 D dalam memerangi pencucian uang: Detect (deteksi), Deprive (merampas), Deliver (menyampaikan), dan Deter (mencegah).
Berikut ini adalah beberapa angka penting dalam laporan tersebut, yang menginformasikan kesimpulan yang perlu diambil oleh bisnis dan tindak lanjut yang harus dilakukan: -
- $651 juta: jumlah kerugian yang dialami oleh para korban penipuan berbasis siber pada tahun 2023 saja, yang melibatkan 46.563 korban. Jumlah ini meningkat dari tahun ke tahun sebesar 46,81 triliun rupiah dari tahun 2022.
- 24h: jumlah waktu yang dibutuhkan oleh bank untuk mengirimkan informasi perbankan kepada para penyelidik. Waktu ini berkurang dari 10 - 90 hari sebelumnya sebagai hasil dari kemitraan publik-swasta yang disebut Project POET (Production Orders: Electronic Transmission)
- 905: jumlah permintaan Bantuan Hukum Timbal Balik yang masuk dari mitra asing Singapura yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang pada tahun 2023
- 204: jumlah permintaan Bantuan Hukum Timbal Balik yang keluar kepada mitra asing Singapura terkait dengan tindak pidana pencucian uang pada tahun 2023
Beberapa wawasan dari NARS 2024: -
- Biaya dan kewajiban: Meskipun peningkatan tingkat kemitraan publik-swasta untuk memerangi kejahatan keuangan merupakan hal yang positif secara keseluruhan, pelaku sektor swasta perlu menilai biaya kepatuhan dan potensi kewajiban yang mungkin timbul sebagai akibat dari ketidakpatuhan
- Meningkatnya globalisasi pekerjaan kerah putih: Seiring dengan mengglobalnya pencucian uang, lanskap penegakan hukum dan pertahanan juga akan mengglobal. Tren peningkatan yang jelas dalam permintaan MLA dari dan kepada mitra internasional Singapura di bawah Mutual Assistance in Criminal Matters Act menunjukkan pentingnya memahami standar internasional dan kerangka kerja global untuk memerangi pencucian uang.
- Forensik akan menjadi kuncinya: Keakraban dengan alat analisis forensik sangat penting, dan para profesional kejahatan kerah putih harus bekerja sama dengan para ahli seperti akuntan dan analis forensik agar tetap relevan. Sebagai ilustrasi, NARS menyoroti Analisis Pendapatan Tersembunyi ("CIA") sebagai alat penegakan hukum yang menonjol dalam memerangi pencucian uang. CIA melibatkan penilaian terhadap pendapatan, pengeluaran, dan kekayaan bersih seseorang atau perusahaan untuk menentukan adanya pendapatan yang tidak dapat dijelaskan. Keputusan terakhir yang dilaporkan mengutip laporan CIA adalah pada tahun 2021, tetapi diperkirakan hal ini akan lebih menonjol dalam penuntutan pencucian uang di masa depan.
Apa yang perlu dilakukan oleh bisnis:
- Lakukan analisis risiko atas eksposur bisnis Anda terhadap risiko penipuan dan pencucian uang. Risiko pencucian uang lebih banyak terjadi di industri seperti penyedia layanan korporat, dan risiko penipuan lebih banyak terjadi di bidang e-commerce dan TI, namun kejahatan komersial juga dapat terjadi di semua sektor;
- Pertimbangkan apakah pertanggungan risiko penipuan Anda sudah memadai. Memahami eksposur hukum Anda adalah kunci untuk menentukan harga dalam biaya pertanggungan kewajiban;
- Memahami undang-undang khusus industri yang bersinggungan dengan pertanggungjawaban pidana keuangan. Singapura akan mengesahkan RUU Penyedia Layanan Korporat yang akan memperketat standar industri dan perlindungan terhadap pencucian uang.
Untuk pertanyaan lebih lanjut, silakan hubungi kami.