本周，黄遵宪总理在 2024 年 6 月 26 日金融行动特别工作组全体会议上发表讲话时，打击金融犯罪成为新加坡大报的头版头条。
黄总理在讲话中宣布，新加坡首次发布《2024 年国家资产追回战略》（NARS 2024）。这份长达 33 页的 NARS 以打击洗钱的 4 个 D 为主题，阐述了新加坡打击洗钱的方法：Detect（侦查）、Deprive（剥夺）、Deliver（交付）和 Deter（威慑）：侦查（Detect）、剥夺（Deprive）、交付（Deliver）和威慑（Deter）。
以下是报告中的一些关键数据，这些数据为企业得出结论和采取后续行动提供了依据：-
- $651 百万： 仅在 2023 年，网络欺诈受害者的损失金额就高达 46 563 万。这比 2022 年同比增长了 46.8%。
- 24h: 银行目前向调查人员传送银行信息所需的时间。由于开展了名为 "POET 项目"（生产单：电子传输）的公私合作，银行向调查人员传输银行信息的时间从以前的 10 至 90 天缩短到了现在的 10 至 90 天。
- 905: 2023 年，新加坡的外国对口部门收到的与洗钱罪行有关的法律互助请求的 数目
- 204: 2023 年向新加坡的外国对应机构发出的与洗钱罪行有关的法律互助请求的 数目
NARS 2024 的部分见解： -
- 成本和责任： 虽然打击金融犯罪的公私伙伴关系水平不断提高总体上是积极的，但私营部门行为者需要评估合规成本以及不合规可能导致的潜在责任。
- 白领工作日益全球化： 随着洗钱活动的全球化，执法和国防领域也将国际化。新加坡根据《刑事事项互助法》向国际合作伙伴提出的司法协助请求呈明显上升趋势，这表明了解打击洗钱的国际标准和全球框架的重要性。
- 取证是关键： 熟悉法证分析工具至关重要，白领犯罪专业人员必须与会计师和法证分析师等专家合作，才能保持相关性。为了说明这一点，NARS 重点介绍了隐匿收入分析（"Concealed Income Analysis"）。中情局"）是执法部门打击洗钱活动的重要工具。CIA 涉及对个人或企业的收入、支出和净资产进行评估，以确定是否存在无法解释的收入。据报道，上一次引用 CIA 报告的裁决是在 2021 年，但预计今后在洗钱起诉中将更加突出 CIA 的作用。
企业需要做什么：
- 对企业面临的欺诈和洗钱风险进行风险分析。洗钱风险在企业服务提供商等行业中更为普遍，欺诈风险在电子商务和信息技术行业中更为明显，但商业犯罪也可能与行业无关；
- 考虑您的欺诈风险责任是否得到充分保障。了解您所面临的法律风险是确定责任保险成本的关键；
- 了解与金融刑事责任交叉的特定行业立法。新加坡即将通过《企业服务提供商法案》，该法案将收紧行业标准和反洗钱保障措施。
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